.RU

Методические указания для выполнения контрольных работ по курсу «Банковское дело» по специальности «Коммерция» Ростов-на-Дону 2011 г




Министерство образования и науки Российской Федерации


федеральное Государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Донской государственный технический университет»


МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ

для выполнения контрольных работ

по курсу «Банковское дело»

по специальности «Коммерция»


Ростов-на-Дону

2011 г.


Составитель: к.э.н. Олянич Д.В., д.э.н. Згонник Л.В.


Методические указания для выполнения контрольных работ по курсу «Банковское дело»/ ДГТУ, Ростов н/Д, 2011.


Предназначены для студентов заочной формы обучения по специальности 080301 «Коммерция»


 Донской государственный технический университет, 2011


Курс «Банковское дело» является составной частью системы экономических дисциплин в процессе подготовки экономистов по специальности «Коммерция».

Одной из форм самостоятельной работы студентов-заочников является выполнение контрольной работы по данной дисциплине.

Студент обязан выполнить контрольную работу по предлагаемому варианту, номер которого совпадает с двумя последними цифрами зачетной книжки.

Контрольная работа состоит из 4 заданий.


Первое задание представляет собой письменный ответ на один из теоретических вопросов курса. Раскрытие темы теоретического вопроса должно соответствовать месту и роли рассматриваемого понятия (категории) в общей системе понятий академической дисциплины «Банковское дело» и в современной экономике. В ответе на теоретический вопрос необходимо подробно раскрыть функциональное назначение понятия (категории, объекта), его структуру, содержание, взаимосвязь с другими понятиями (категориями, объектами). Желательно указать актуальные проблемы, возникающие в связи с данным понятием (объектом) в современной банковской системе, пути их разрешения.

Выбор варианта по первому и второму заданию определяется по таблице:

последние цифра номера

зачетной книжки

Первое задание

Второе задание

последние цифра номера зачетной книжки

Первое задание

Второе задание

1/11

1,22

4

21/31

20,30

8

2/12

2,29

10

22/32

19,22

15

3/13

3,24

7

23/33

18,26

3

4/14

4,26

14

24/34

17,21

9

5/15

5,27

1

25/35

16,23

13

6/16

6,30

16

26/36

15,27

19

7/17

7,28

20

27/37

14,29

2

8/18

8,21

18

28/38

13,25

17

9/19

9,25

5

29/39

12,28

11

10/20

10,23

12

30/40

11,24

6


Второе задание представляет собой две аналитические задачи (ситуации). Решение задач предполагает ответ на вопрос, поставленный в задаче и обоснование выбранного варианта ответа с привлечением учебной литературы и нормативно-правовых актов, составляющих сферу банковского и гражданского законодательства.


Третье задание представляет собой расчетную задачу на определение открытой валютной позиции банка. При выполнении этого задания следует руководствоваться учебными пособиями по курсу «Банковское дело» (см. Банковское дело: Учебник / под ред. В.Н. Колесникова. – М.: Финансы и кредит, 1998. Стр. 344-345) либо Инструкцией ЦБ РФ № 41 от 22.05.1996.

Для расчета итоговой открытой валютной позиции банка необходимо рассчитать открытую валютную позицию в рублях по каждому из трех представленных видов валют, и результаты суммировать. Для расчета открытой валютной позиции по отдельной валюте необходимо длинную и короткую позиции по данной валюте (активные и пассивные остатки) перевести в рубли и просуммировать, причем длинная позиция берется со знаком «+», а короткая – со знаком «-».


Четвертое задание представляет собой расчетную задачу на определение кредитоспособности заемщика. При его выполнении следует руководствоваться методикой расчета классности заемщика на основе коэффициентов ликвидности (см. Банковское дело : Учебник / под ред. В.Н. Колесникова. – М.: Финансы и кредит, 1998. Стр. 198-203). Для непосредственного ответа на поставленный вопрос следует, прежде всего, помнить, что бланковые кредиты могут выдаваться только первоклассным заемщикам. Следовательно, необходимо рассчитать обобщенную классность (рейтинг) данного заемщика. Поскольку вопрос о выдаче бланковой ссуды ставится по конкретной сумме, на конкретный срок, то при расчете рейтинга необходимо сумму краткосрочных обязательств заемщика увеличить на величину предполагаемого долга заемщика перед банком. (Имеется в виду величина долга, которая сложится на момент возврата ссуды, включая начисленные проценты по ссуде.) Величина долга перед банком может быть рассчитана исходя из запрашиваемой суммы, ставки кредитования и срока кредитования:

i  t

Д = С  (1 + -------------- )

100 % 360

где Д – наращенная сумма долга

С – запрашиваемая сумма кредита

i - ставка кредитования (% годовых)

t - количество дней кредитования

Рассчитав в соответствии с методикой 4 коэффициента, и, далее, на их основе – рейтинг заемщика, - можно легко определиться с возможностью или невозможностью выдачи бланкового кредита.

Все расчеты и выводы по расчетным задачам должны сопровождаться подробными пояснениями.

^ Исходные данные по заданию 1



  1. Банковские ресурсы и формы пассивных операций банка.

  2. Центральный банк, его основные функции.

  3. Депозитные операции.

  4. Структура банковской системы РФ.

  5. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.

  6. Понятие и структура собственного капитала банка.

  7. Порядок формирования уставного капитала коммерческого банка.

  8. Виды и особенности межбанковских кредитов.

  9. Создание и функционирование акционерных банков.

  10. Принципы безналичных расчетов.

  11. Формы привлечения ресурсов.

  12. Методы кредитования и формы ссудных счетов

  13. Система централизованных межбанковских расчетов в РФ.

  14. Критерии и способы оценки кредитоспособности клиента

  15. Основные документарные формы безналичных расчетов.

  16. Основные виды операций банка с ценными бумагами.

  17. Участие банковской системы России в операциях на рынке ГКО.

  18. Аккредитивные расчеты.

  19. Инвестиции банков в ценные бумаги.

  20. Работа коммерческого банка с наличными денежными средствами.

  21. Порядок предоставления банковских ссуд

  22. Обеспечение банковских ссуд.

  23. Вексельные кредиты.

  24. Валютное регулирование и валютный контроль.

  25. Факторинговые операции банка.

  26. Лизинговые операции коммерческих банков.

  27. Управление ликвидностью коммерческого банка.

  28. Кредитование внешнеэкономической деятельности в рублях и инвалюте.

  29. Пофакторный анализ доходов коммерческого банка.

  30. Пофакторный анализ расходов коммерческого банка.



^ Исходные данные по заданию 2

Задание 1.

1. ОАО «Верти» расторгло договор банковского обслуживания с ООО КБ «Вклад+» 01.09.2009 г.; 10.09.2009 г. ОАО «Верти» в соответствии с подписанным и предоставленным в банк 09.09.2009 г. платежными поручением перечислило со счета НДС в региональный бюджет. Оцените, дайте характеристику данной ситуации.

2. Коммерческие организации «А», «В», «С» предоставили в коммерческий банк операционный расчет на установление лимита остатка кассы.

«А»: предприятие розничной торговли – продуктовый магазин в густонаселенном районе мегаполиса;

«В»: предприятие оптовой торговли, специализирующееся на «праздничных» товарах (игрушки, подарки, сувениры, нормы и т.д.);

«С»: промышленное предприятие по производству оборудования для хлебопечения. Спрогнозируйте возможные размеры лимита кассы «А», «В», «С».


Задание 2.

1. Коммерческий банк отказал ООО «Кванта» в заключении договора банковского обслуживания, так как ООО «Кванта» географически находится в соседнем (приграничном) административном районе города. Оцените, дайте характеристику данной ситуации.

2. Получив кредит на межбанковском рынке, коммерческий банк ссудил часть полученных средств ООО «ИТК» на два года. Выделите пассивную и активную операции.


Задание 3.

1. Компания оплачивает авансовые платежи за поставляемую 01.12.2009 г. продукцию в середине сентября. В начале октября заключает контракт на поставку. Соответствует ли данная ситуация акцептной форме расчетов.

2. Менеджеры банка спрогнозировали оперативный кассовый прогноз из расчета 6 месяцев и на основе данных движения наличности по банку. Оцените последствия действий менеджеров для банка.


Задание 4.

1. Бухгалтер коммерческого банка твердый кассовый остаток отнес на обслуживание контокоррентного счета ОАО «Дельта». Кредитный лимит по счету соблюден. Может ли ОАО «Дельта» уплатить обязательные платежи. Почему?

2. Коммерческий банк увеличил размер вложений в ценные бумаги. Бухгалтер банка провел этой операцию как увеличение собственных средств банка по категории «средства-брутто». Оцените правильность действий бухгалтера.


Задание 5.

1. Иванов И.К. в коммерческом банке открыл два депозита: 1) сумма 150000 руб., срок – 1 год, условия – возможность снимать средства со счета и пополнять счет в любое время; % - 12 процентов годовых; 2) сумма – 140000 руб., срок – 1 год; условия – возможность снятия средств со счета только по истечении 1 года; % - 8,0 процентов годовых. Оцените экономические последствия данной ситуации для коммерческого банка.

2. Правомерно ли для коммерческого банка и заемщика Иванова И.П. предоставлять в залог депозитный сертификат, выделенный коммерческим банком в другом субъекте Федерации.


Задание 6.

1. Структура актива коммерческого банка имеет следующий вид: 15% - наличные денежные средства; 50% - ссуды, выдаваемые организациям; 20% - инвестиции в ценные бумаги; 15% - здания и оборудования, транспортные средства. Оцените структуру активов коммерческого банка.

2. На заседании Совета директоров основной (центральной) проблема деятельности коммерческого банка была названа чувствительность банка к изменению процентных ставок. Реальна ли данная ситуация?

Задание 7.

1. По итогам финансового года коммерческий банк имел положительную динамику (от оптимального и выше) показателей текущей ликвидности, мгновенной ликвидности, долгосрочной ликвидности, достаточности банковского капитала. Соблюдает ли банк нормативы Инструкции № 1.

2. Для поддержания рациональной структуры активов и пассивов коммерческого банка увеличил до максимального значения в пассиве межбанковские кредитные вложения и увеличил долю активов, приносящих прибыль, ко всей сумме активов до 82%. Будут ли данные меры экономически эффективны?


Задание 8.

1. По итогам финансового года коммерческий банк имел снижение процентного соотношения депозитов граждан и величины собственных средств банка. Нужно ли в данном случае вмешательство ЦБ РФ? Да – какое? Нет – почему?

2. На текущем валютном счете ООО «Кванта» осталась часть выручки от совершения внешнеэкономических операций. Валюта текущего валютного счета – рубль. Может ли ООО «Кванта» перечислить на счет ОАО «Х» оплату за поставку товаров?


Задание 9.

1. На заседании Совета директоров основной (центральной) проблема деятельности коммерческого банка была названа невозможность увеличения кредитных средств для удовлетворения запросов клиентов. Реальна ли данная ситуация?

2. Дополните недостающие банковские операции с иностранной валютой: установление корреспондентских отношений с российскими уполномоченными и иностранными банками; международные расчеты, связанные с экспортом и импортом товаров и услуг; покупка и продажа иностранной валюты на внутреннем валютном рынке; привлечение и размещение валютных средств внутри РФ; кредитные операции на международных денежных рынках.


Задание 10.

1. Коммерческий банк начал работу на основании рублевой лицензии 01.02.2009 г. В сентябре 2009 г. (02.09.2009 г.) банк подал заявку по получение внутренней лицензии для осуществления валютных операции. Получил ли банк внутреннюю лицензию и при каких условиях?

2. Участвуя как заемщик на рынке межбанковского кредитования коммерческий банк в качестве гарантии своей экономической устойчивости представляет резервы на покрытия кредитных рисков, а также средства на производственное и социальное развитие. Получит ли банк кредит и в каком объеме?


Задание 11.

1. ООО «Иванов и К» заключило кредитный договор с банком, где залогом выступили валютные ценности. Сумма банковского процента по кредиту – 18% годовых, срок – 3 года. Банк реинвестировал валютные ценности и ежегодно получал доход – 7% годовых. ООО «Иванов и К» потребовало снизить ставку банковского кредитования с 18 до 11%. Правомерны ли действия ООО «Иванов и К» и банка?

2. Опишите основные отличительные черты банковских кризисов «шведского» и «азиатского» типа.


Задание 12.

1. Капитальная база, включая резервы, ОАО КБ «Оникс» на 80% покрывает убытки по статьям активов. Велика ли угроза банкротства банка.

2. На текущем валютном счете ООО «Кванта» осталась часть выручки от совершения внешнеэкономических операций. Валюта текущего валютного счета – рубль. Может ли ООО «Кванта» перечислить на счет ОАО «Х» оплату за поставку товаров?


Задание 13.

1. Коммерческий банк прекратил выдачу депозитов вкладчикам. Какую форму банковского кризиса характеризует данная ситуация?

2. ОАО «Скиф» обратился в коммерческий банк с заявкой на получение кредита. Коммерческий банк провел анализ платежеспособности и структуры задолженности ОАО «Скиф» и принял решение выдать кредит. Возникнут ли дл банка отрицательные последствия?


Задание 14.

1. ОАО «Скиф» обратился в коммерческий банк с заявкой на получение кредита. Коммерческий банк провел анализ платежеспособности и финансовой независимости ОАО «Скиф» и принял решение выдать кредит. Возникнут ли дл банка отрицательные последствия?

2. Коммерческий банк «Дельта» осуществляет безналичные платежи в пользу другого коммерческого банка, предприятий, предоставляет кредиты и принимает наличные денежные средства в пределах остатков средств на корреспондентском счете. Какой принцип в данном случае соблюдает коммерческий банк?


Задание 15.

1. ОАО «Скиф» обратился в коммерческий банк с заявкой на получение кредита. Коммерческий банк провел анализ кредитоспособности и структуры задолженности ОАО «Скиф» и принял решение выдать кредит. Возникнут ли дл банка отрицательные последствия?

2. ОАО «С» - промышленное предприятие. Имеет ли право ОАО «С» оплачивать поставку офисной бумаги с простого ссудного счета?


Задание 16.

1. Если в течение 10 дней коммерческий банк не имеет возможности для удовлетворения требований кредиторов, то можно ли признать данный банк банкротом?

2. ООО «А» оказывает услуги промышленным предприятиям по сбыту продукции. Может ли ООО «А» осуществлять перевод НДС в региональный бюджет со своего специального ссудного счета в ООО КБ «Инвест»?


Задание 17.

1. В рамках процедуры кредитования коммерческий банк сформировал портфель кредитных заявок, рассмотрел заявки, провел переговоры с будущими заемщиками, оценил кредитоспособность заемщиков и возможность рисков, принял решение о целесообразности выдаче кредитов. Оцените правильность действий банка?

2. Коммерческий банк оптимизировал соотношение сроков активов и обязательств, сократил расходы на управление и премиальные выплаты персоналу. Каковы цели данных действий?


Задание 18.

1. В рамках процедуры кредитования коммерческий банк сформировал портфель кредитных заявок, рассмотрел заявки, провел переговоры с будущими заемщиками, оценил кредитоспособность заемщиков и возможность рисков, принял решение о целесообразности выдаче кредитов, заключил кредитный договор и оформил кредитное дело. Оцените правильность действий банка?

2. Раскройте процедуру, когда коммерческий банк установил лимит ООО «Оникс», сверх которого предприятию не предоставляются кредиты.


Задание 19.

1. Коммерческий банк не уплачивает обязательные платежи в течение 10 дней со дня их обязательной уплаты. Остаток средств на корреспондентском счете банка позволяет оплатить только 40% от суммы обязательных платежей. Какие могут быть приняты меры системой управления коммерческого банка?

2. ООО «Оникс» является постоянным клиентом коммерческого банка. ООО «Оникс» решением арбитражного суда признано банкротом. Может ли коммерческий банк осуществлять платежи по счетам ООО «Оникс»?


Задание 20.

1. За счет конкурсной массы при банкротстве коммерческого банка в первую очередь были удовлетворены требования кредиторов-физических лиц. Правомерна ли данная ситуация?

2. КБ «Инвест» осуществляет безналичные платежи в пользу другого коммерческого банка, предприятий, предоставляет кредиты и принимает наличные денежные средства в пределах остатков средств на корреспондентском счете. Какой принцип в данном случае соблюдает коммерческий банк?


Исходные данные по заданию 3


У коммерческого банка по состоянию на 1 октября 1999 года

длинные валютные позиции составляли: по доллару США – D1 долларов; по ЕВРО – E1 евро; по японской йене – M1 тысяч йен; короткие валютные позиции составляли; по доллару США – D2 долларов; по ЕВРО – E2 евро; по японской йене – M2 тысяч йен.

(Данные по величинам D1, E1, M1, D2, E2, M2 из Таблицы)

Определить итоговую открытую валютную позицию банка, если по другим валютам позиции не открывались, а курсовая стоимость 1 доллара США на означенную дату составляла 26,0 рублей, 1 тысячи японских йен – 21,0 рубль, 1 ЕВРО – 26,8 рублей.

ВАРИАНТ




D1




E1



M1



D2



E2



M2

1

230

10 050

600

30 320

0

660

2

7 600

440

15 000

2520

2 300

770

3

3 000

15 100

0

3630

0

4 700

4

460

20 200

7 450

42 700

0

880

5

1 200

330

12070

5850

15 400

990

6

1 350

25 030

4550

6960

0

20 300

7

770

31 000

7 600

770

0

110

8

24 500

550

1 200

7070

4 500

220

9

900

12 070

5660

3630

0

8 400

10

90

13 550

25 030

15 400

0

330

11

8 890

660

4 500

4740

11 750

440

12

120

14 010

6770

5850

0

4 390

13

7000

15 500

31 060

560

0

550

14

35 050

770

14 010

6960

45 600

660

15

15 790

16 050

7880

7070

0

2 600

16

0

17 550

7 800

6 680

0

770

17

4 500

880

45 060

8180

3 500

880

18

5 600

12 400

8990

2520

0

7 400

19

890

11 300

3 460

5 900

0

990

20

7 800

990

9 450

2520

23 500

3570

21

8 900

500

6440

3630

0

21 200

22

900

1 000

8 890

45 700

0

4790

23

9 450

1220

17 550

3630

12 120

6780

24

5 320

3 500

6550

4740

0

33 660

25

1110

2 900

27 800

32 900

0

5670

26

27 800

2330

1 290

4740

10 400

6780

27

35 100

880

8660

5850

0

9 300

28

6780

6 670

2 500

2 450

0

7890

29

3 780

3440

11 450

6960

8 250

3450

30

1 350

9 000

2440

6960

0

5 100


Исходные данные по заданию 4

Даны некоторые показатели баланса предприятия (тыс. рублей):

Касса

Расчетные счета

Валютные счета

Прочие денежные средства

Краткоср. фин. вложения

Дебиторская задолженность

А1

А2

А3

А4

А5

А6

Запасы и затраты

Долгосрочные пассивы

Краткосрочные обязательства

Источники собственных средств

Итог баланса

А7

А8

А9

А10

А11

(Данные А1.-А11 - из Таблицы).

Используя методику расчета классности заемщиков, определить, может ли данное предприятие рассчитывать на предоставление ему трехмесячного бланкового кредита в размере 1,5 млн рублей, если ставка кредитования в банке составляет 60 % годовых.

ВАРИАНТ



А1




А2



А3



А4



А5



А6



А7



А8



А9



А10



А11

1

1

30

15

37

50

1

2000

1000

1500

2500

5000

2

2

600

30

74

1000

4

40000

2000

3000

50000

100000

3

3

90

45

111

150

9

6000

3000

4500

7500

15000

4

4

1200

60

148

2000

1160

80000

4000

6000

100000

200000

5

5

150

75

185

250

25

10000

5000

7500

12500

25000

6

6

180

90

222

300

36

12000

6000

9000

15000

30000

7

7

2100

105

259

3500

1490

140000

7000

10500

175000

350000

8

8

240

120

296

400

64

16000

8000

12000

20000

40000

9

9

270

135

333

450

81

18000

9000

13500

22500

45000

10

10

300

150

370

500

100

20000

10000

15000

25000

50000

11

11

3300

165

407

5500

11210

220000

11000

16500

275000

550000

12

12

360

180

444

600

144

24000

12000

18000

30000

60000

13

13

390

195

481

650

169

26000

13000

19500

32500

65000

14

14

4200

210

518

7000

11960

280000

14000

21000

350000

700000

15

15

450

225

555

750

225

30000

15000

22500

37500

75000

16

16

480

240

592

800

256

32000

16000

24000

40000

80000

17

17

510

255

629

850

289

34000

17000

25500

42500

85000

18

18

5400

270

666

9000

13240

360000

18000

27000

450000

900000

19

19

570

285

703

950

361

38000

19000

28500

47500

95000

20

20

6000

300

740

10000

14000

400000

20000

30000

500000

1000000

21

21

630

315

777

1050

441

42000

21000

31500

52500

105000

22

22

660

330

814

1100

484

44000

22000

33000

55000

110000

23

23

690

345

851

1150

529

46000

23000

34500

57500

115000

24

24

720

360

888

1200

576

48000

24000

36000

60000

120000

25

25

7500

375

925

12500

16250

500000

25000

37500

625000

1250000

26

26

780

390

962

1300

675

52000

26000

39000

65000

130000

27

27

810

405

999

1350

729

54000

27000

40500

67500

135000

28

28

8400

420

1036

14000

17840

560000

28000

42000

700000

1400000

29

29

870

435

1073

1450

841

58000

29000

43500

72500

145000

30

30

900

450

1110

1500

900

60000

30000

45000

75000

150000


Список рекомендуемой литературы:


  1. Банковское дело: Учебник / под ред. О.И. Лаврушина – М.: Финансы и статистика, 1999.

  2. Банковское дело: Учебник / под ред. Колесникова В.И. – М.: Финансы и статистика, 1998.

  3. Белотелова Н.П., Белотелова Ж.С. Деньги. Кредит. Банки: Учебник, 2-е изд. - М.: ИТК «Дашков и К», 2010.

  4. Варламова Т.В., Варламова М.А. Валютные операции: учебное пособие. – М.: ИТК «Дашков и К», 2009.

  5. Деньги. Кредит. Банки: Учебник / под ред. О.И. Лаврушина – М.: Финансы и статистика, 1999.

  6. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебник. – М.: Омега-Л, 2003.

  7. Коробова Г.Г. Банковское дело: Учебник. – М.: Экономистъ, 2006.

  8. Саввина О.В. Регулирование финансовых рынков: учебное пособие. - М.: ИТК «Дашков и К», 2009.

  9. Федеральный Закон РФ «Об акционерных обществах»

  10. Федеральный Закон РФ «О рынке ценных бумаг»

  11. Федеральный Закон РФ «О банках и банковской деятельности»

  12. Федеральный Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

  13. Федеральный Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле в РФ»



metodicheskie-ukazaniya-i-tematika-kontrolnih-rabot-po-discipline-konfliktologiya-dlya-studentov-zaochnoj-formi-obucheniya-po-specialnosti-080507-menedzhment-organizacii.html
metodicheskie-ukazaniya-i-tematika-kontrolnih-rabot-po-discipline-tovarovedenie-i-ekspertiza-tovarov-dlya-studentov-zaochnoj-formi-obucheniya-po-specialnosti-080301-kommerciya-torgovoe-delo.html
metodicheskie-ukazaniya-i-tematika-kursovih-rabot-po-discipline-upravlencheskie-resheniya-dlya-studentov-zaochnoj-formi-obucheniya-po-specialnosti-080507-menedzhment-organizacii.html
metodicheskie-ukazaniya-i-temi-kursovih-rabot-dlya-studentov-razlichnih-form-obucheniya-specialnosti-kommerciya-torgovoe-delo.html
metodicheskie-ukazaniya-i-uchebnie-zadaniya-dlya-studentov-zaochnogo-fakulteta-specialnosti-06-05-utverzhdayu-stranica-2.html
metodicheskie-ukazaniya-i-varianti-domashnej-kontrolnoj-raboti-po-discipline-hozyajstvennoe-pravo-stranica-4.html
  • abstract.bystrickaya.ru/23-ocenka-nadezhnosti-i-validnosti-testovih-zadanij-po-subtestu-chtenie.html
  • nauka.bystrickaya.ru/v-p-belogrudova-inostrannie-yaziki-v-shkole-2005-s-6-11.html
  • uchit.bystrickaya.ru/testovie-zadaniya-po-russkomu-yaziku-9-klass.html
  • bukva.bystrickaya.ru/sedmaya-planeta-solnechnoj-sistemi-uran.html
  • testyi.bystrickaya.ru/annotaciya-k-rabochej-programme-disciplini-razrabotka-raspredelennih-sistem-informatika-i-vichislitelnaya-tehnika.html
  • notebook.bystrickaya.ru/innovacionnie-obrazovatelnie-programmi-i-tehnologii-v-chastnosti-informacionnie-tehnologii-vidi-vneklassnoj-vneurochnoj-proektnoj-deyatelnosti.html
  • institute.bystrickaya.ru/glava-3-b-m-gasparov-yazik-pamyat-obraz.html
  • tasks.bystrickaya.ru/-2-s-g-e--pop-ya-pryatrpknpgti-lpya-aktivizaciya-pryamih-inostrannih-investicij-v-regione.html
  • college.bystrickaya.ru/-priklyuchencheskij-roman-lezvie-britvi-podnimaet-problemi-izucheniya-vozmozhnostej-cheloveka-stranica-17.html
  • thescience.bystrickaya.ru/ii-sovershenstvovanie-sistemi-vospitaniya-programma-razvitiya-mou-provodnikovskaya-srednyaya-obsheobrazovatelnaya-shkola.html
  • kontrolnaya.bystrickaya.ru/referat-dlya-postupleniya-v-aspiranturu-oformlyaetsya-soglasno-trebovaniyam-utverzhdyonnim-prorektorom-po-nauchnoj-rabote-fgbou-vpo-iglu.html
  • textbook.bystrickaya.ru/husainov-a-sh-teoriya-avtomobilya-konspekt-lekcij-a-sh-husainov-v-v-selifonov-ulyanovsk-ulgtu-2008-121-s.html
  • writing.bystrickaya.ru/etyud-o-bejle.html
  • paragraf.bystrickaya.ru/zadanie-2-sushnost-soderzhanie-principi-i-naznachenie-upravlencheskogo-ucheta.html
  • uchitel.bystrickaya.ru/razdel-v-ozhidaemie-rezultati-realizacii-strategii-strategiya-razvitiya-selskohozyajstvennogo-mashinostroeniya-rossii-na-period.html
  • student.bystrickaya.ru/33-kommunikacionnie-bareri-i-ih-znachenie-v-rabote-oao-ak-bars-med.html
  • kontrolnaya.bystrickaya.ru/psihicheskaya-samoregulyaciya-v-rabote-prepodavatelej-obsheobrazovatelnoj-shkoli-tvkorchagina-mptretyakova-sa-shilovskaya-inrausova-mkhashanskaya.html
  • exchangerate.bystrickaya.ru/-22-istoriya-sozdaniya-nepodvizhnih-flotskih-pravoslavnih-hramov-i-ih-rol-hramov-v-hranenii-preumnozhenii-tradicij.html
  • literature.bystrickaya.ru/diplomaticheskaya-akademiya.html
  • pisat.bystrickaya.ru/stanovlenie-industrialnogo-obshestva-uchebno-metodicheskij-kompleks-po-novoj-istorii-stran-evropi-i-ameriki-dlya.html
  • shpargalka.bystrickaya.ru/uchebno-metodicheskij-kompleks-disciplini-otechestvennaya-istoriya-specialnost-230102-65-avtomatizirovannie-sistemi-obrabotki-informacii-i-upravleniya.html
  • literature.bystrickaya.ru/dvizhenie-elektronov-otklonyayushie-sistemi-elt-chast-3.html
  • klass.bystrickaya.ru/5-yuridicheskij-analiz-sostava-prav-peredannih-gosudarstvennomu-zakazchiku-na-rezultati-intellektualnoj-deyatelnosti-po-dogovoru-er0313-ot-18-avgusta-2003-goda-ispolnitel-ooo-usp-kompyulink.html
  • ekzamen.bystrickaya.ru/socialnoe-partnerstvo-kak-innovacionnaya-sostavlyayushaya-formirovaniya-sovremennogo-specialista.html
  • nauka.bystrickaya.ru/v-n-romanenko-rasskazi-o-knigah-i-bibliotekah.html
  • abstract.bystrickaya.ru/18disciplina-menedzhment-federalnij-internet-ekzamen-v-sfere-professionalnogo-obrazovaniya.html
  • knigi.bystrickaya.ru/s-l-u-zh-e-b-n-i-e-ch-a-s-t-i-r-e-ch-i-programma-vstupitelnih-ispitanij-po-russkomu-yaziku-pri-postuplenii-v-uchrezhdenie-obrazovaniya.html
  • school.bystrickaya.ru/01-02-zarubezhnaya-literatura-rabochaya-uchebnaya-programma-po-russkomu-yaziku-8-klass-bazovij-uroven.html
  • otsenki.bystrickaya.ru/reshenie-ukazannih-problem-vozmozhno-pri-ispolzovanii-na-predpriyatiyah-polnostyu-ili-chastichno-avtomatizirovannih-sistem-analiticheskogo-kontrolya-asak.html
  • literature.bystrickaya.ru/dopolnitelnie-poezda-ukrzalznic-novosti-transporta.html
  • portfolio.bystrickaya.ru/oficialno-vremya-novostej-po-materialam-informagentstv-i-sobstvennoj-informacii-03022006-18-str-4.html
  • lesson.bystrickaya.ru/rizhskij-vokzal.html
  • nauka.bystrickaya.ru/uchebnotematicheskij-plan-uchebno-metodicheskij-kompleks-po-napravleniyu-521000-psihologiya-po-specialnosti-020400.html
  • klass.bystrickaya.ru/7-osvobozhdenie-nepremenno-najdetsya-hotya-bi-odin-slushatel-kotorij-otkliknetsya-kak-neuzheli-i-vi-tozhe-ya-to.html
  • lesson.bystrickaya.ru/suhomlinskij-v-a-rozhdenie-grazhdanina-stranica-20.html
  • © bystrickaya.ru
    Мобильный рефератник - для мобильных людей.